A biztosítási tevékenységről szóló 2014. évi LXXXVIII. törvény 438. § a) pontjában kapott felhatalmazás alapján, a Kormány tagjainak feladat- és hatásköréről szóló 94/2018. (V. 22.) Korm. rendelet 64. § (1) bekezdés 10. pontjában meghatározott feladatkörömben eljárva a következőket rendelem el:
1. § (1) E rendelet alkalmazásában:
a) befektetési egység vételi árfolyama: az eszközalap nettó eszközértékének és az adott eszközalaphoz kötött befektetési egységek - a szerződési feltételekben foglaltak szerint korrigált - számának hányadosa,
b) eszközalap nettó eszközértéke: az eszközalaphoz tartozó befektetett eszközök értékének és az eszközalapot terhelő költségeknek, így különösen az alapkezelési díjaknak a különbözete,
c) számla: a biztosítási szerződés valamennyi befektetési egységének összesített nyilvántartása.
(2) Az e rendeletben nem meghatározott fogalmakat a biztosítási tevékenységéről szóló 2014. évi LXXXVIII. törvény rendelkezései szerint kell értelmezni.
(3) A nem eszközalaphoz kapcsolódó befektetési egységekre vonatkozó tájékoztatásra az e rendelet rendelkezései megfelelően alkalmazandók.
(4) E rendelet rendelkezései nem alkalmazhatók az eszközalap-felfüggesztés esetén a felfüggesztett eszközalap tekintetében.
(5) A biztosító az e rendelet szerinti tájékoztatás előállítása során
a) aktuális adatként a legutolsó rendelkezésre álló adatot, valamint
b) a tájékoztatással érintett időszak vonatkozásában
ba) a szerződéskötést követő első tájékoztatás esetén a szerződéskötés időpontja, vagy
bb) - a ba) alpontban foglalt eset kivételével - az előző tájékoztatásban figyelembe vett adat keletkezésének időpontja
és az aktuális tájékoztatás előállításakor rendelkezésre álló legutolsó adat keletkezési időpontja közötti adatokat
veszi figyelembe.
2. § (1) A befektetési egységekhez kötött életbiztosítások esetén a biztosító a szerződő részére évente legalább egy alkalommal - azonos naptári napra vonatkoztatva - díjmentesen, az ügyféllel kötött megállapodása szerinti tartós adathordozón tájékoztatást nyújt
a) a biztosítási szerződés számlájának helyzetéről,
b) a biztosítási szerződésre beérkezett biztosítási díjakról,
c) a biztosítási szerződéssel kapcsolatos költségekről,
d) a szerződő által a biztosítási szerződés keretében igénybe vett szolgáltatások és maradékjogok értékéről,
e) az eszközalapok között a szerződő utasítására végrehajtott átcsoportosítás időpontjáról és arányáról,
f) a befektetési egységek árfolyamáról,
g) a biztosítási szerződés szolgáltatási értékéről (értékeiről) és visszavásárlási értékéről; abban az esetben, ha a szerződés többlethozam-visszatérítést is tartalmaz, ennek értékéről,
h) az (5) bekezdés szerinti tájékoztatási lehetőségről,
i) a szerződő által választott, a szerződéshez kapcsolódó eszközalapok nevéről,
j) a 4. § (1) bekezdése szerinti nyilvános tájékoztatások elérhetőségéről és
k) a szerződő biztosításközvetítőjének nevéről és elérhetőségéről, vagy a biztosító azon egységének megnevezéséről és elérhetőségéről, amelytől a szerződő a biztosítási szerződésével kapcsolatban részletes tájékoztatást kaphat.
(2) A biztosító az (1) bekezdés szerinti tájékoztatást az (1) bekezdés szerinti naptári napot követő 15 napon belül megküldi a szerződőnek.
(3) Az 1. § (5) bekezdés a) pontja szerinti adat keletkezési időpontját a tájékoztatáson fel kell tüntetni.
(4) A biztosítási szerződés megszűnése esetén a biztosító a szerződés megkötésétől vagy az (1) bekezdés szerinti utolsó tájékoztatás időpontjától a megszűnés időpontjáig terjedő időszakra - a biztosítási szerződés megszűnését követő 15 napon belül - az (1) bekezdés szerinti tájékoztatást nyújt a szerződő részére. Ha a biztosítási szerződés a díjfizetési kötelezettség elmulasztásának következtében szűnik meg, a biztosító az e bekezdés szerinti tájékoztatást a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény 6:449. § (1) bekezdése szerinti póthatáridő leteltét követő 15 napon belül küldi meg a szerződőnek. Ha a biztosítási szerződésben a szerződő fél és a biztosított ugyanaz a személy, és a biztosítási szerződés e személy halála miatt szűnik meg, az e bekezdés szerinti tájékoztatást a biztosító a kedvezményezettnek küldi meg, a kedvezményezett személyének igazolását követő 15 napon belül.
(5) Az (1) bekezdés szerinti rendszeres tájékoztatáson kívül a szerződő írásban vagy egyéb azonosításra alkalmas módon benyújtott kérelmére a biztosító 15 napon belül, az (1) bekezdés szerinti részletezettséggel, az ügyféllel kötött megállapodása szerinti formában tájékoztatja a szerződőt. A tájékoztatás előállítása során a biztosító az 1. § (5) bekezdésében foglaltakat alkalmazza azzal, hogy a kérelemben megjelölt időszakra vonatkozó tájékoztató előállítása során az időszak első és utolsó rendelkezésre álló adata közötti időszak adatait veszi figyelembe. A biztosító ezért a szolgáltatásért külön költséget számolhat fel.
3. § (1) A biztosító a számla helyzetét úgy részletezi, hogy a befektetési egységek számát eszközalaponként külön feltünteti, és a befektetési egységek értékét az 1. § (5) bekezdés a) pontja szerinti nap árfolyamai, valamint egyéb véglegesített adatai alapján mutatja be.
(2) A biztosítási díjak ismertetésekor a biztosító elkülönítve mutatja ki a beérkezett rendszeres és eseti díjakat, valamint ezek beérkezési és befektetési dátumát.
(3) A biztosító a biztosítási szerződést terhelő valamennyi, előjegyzett vagy ténylegesen érvényesített költséget, illetve levonást jogcímenként részletezve mutatja be.
(4) A biztosítási szerződés alapján a biztosító által teljesített kifizetéseket a tájékoztatásban a biztosító jogcímenként részletezve tünteti fel.
(5) A kifizetések értéke mellett a biztosító kimutatja a kifizetés teljesítése során levont költségeket.
(6) Ha a szerződés részét képező általános szerződési feltételek vételi árfolyam meghatározását tartalmazzák, a biztosító az e rendelet szerinti valamennyi tájékoztatást ennek figyelembevételével teljesíti.
(7) A biztosító a szerződő által igénybe vett kötvénykölcsön - ha van ilyen - értékét mint a szerződő számláját terhelő adósságot mutatja ki.
4. § (1) A biztosító minden munkanapon nyilvános tájékoztatást ad a befektetési egységekhez kötött életbiztosításaihoz kapcsolódó befektetési egységek árfolyamáról és az eszközalapok nettó eszközértékéről
a) a biztosító internetes honlapján napi frissítéssel történő megjelentetéssel,
b) a biztosító telefonszámán munkaidőben elérhető információszolgáltatással és
c) a biztosító ügyfélszolgálati irodáiban, munkaidőben elérhető információszolgáltatással.
(2) A biztosító eszközalapjainak összetételét a befektetési formák (részvény, kötvény, készpénz, egyéb) arányaiban az (1) bekezdés szerinti tájékoztatási formák mindegyikén havi frissítéssel ismerteti.
5. § (1) Ez a rendelet 2019. július 1-jén lép hatályba.
(2) Az e rendelet szerinti tájékoztatási követelményeket a 2019. július 1-jét megelőzően megkötött szerződések esetében a 2019. június 30. napját követő tájékoztatásokra kell alkalmazni.
6. § *
